Bnm Blacklist Forex

Esquema de troca de divisas ilegal O regime de troca de divisas ilegal refere-se à compra ou venda de moeda estrangeira por um indivíduo ou empresa na Malásia com qualquer pessoa que não seja um banco onshore licenciado ou qualquer pessoa que não tenha obtido a aprovação do Bank Negara Malaysia ao abrigo Lei de Serviços Financeiros de 2013 ou Lei de Serviços Financeiros Islâmicos de 2013. Quais são as características. Este esquema envolve o ato de comprar ou tomar empréstimos de moedas estrangeiras ou vender ou emprestar moedas estrangeiras para um banco onshore não licenciado. Também pode ser na situação em que o banco onshore não licenciado faz um ato que envolve, está em associação com, ou está preparatório, comprando ou emprestando moedas estrangeiras, ou vendendo ou emprestando moedas estrangeiras para qualquer pessoa fora da Malásia. Os operadores ilegais geralmente operam em pequena escala e afirmam que podem prestar serviços de remessa de forma eficiente, sem necessidade de documentos ou identificação. Eles raramente usam documentos para validar e verificar as transações. Ao se envolver nessas transações, os clientes correm o risco de ser enganados e seus fundos talvez nunca atinjam seu destino pretendido. Os operadores ilegais geralmente se dirigem aos candidatos a emprego, colocando propagandas atraentes para atrair futuros funcionários para se juntarem à empresa, após o que os utilizam para solicitar novos investimentos. Na maioria das vezes, os funcionários serão encorajados a se aproximar de sua família, parentes e amigos diretos antes de visarem os membros do público. Os operadores ilegais geralmente retratam uma imagem profissional e respeitável. Um layout de escritório de alta tecnologia e instalações de TI avançadas, como telas de LCD exibindo movimentos em taxas de câmbio para dar a impressão de que um negócio legítimo e real está sendo conduzido. Essas instalações são apenas uma falsa frente. Os investidores podem negociar usando suas contas de negociação com a empresa ou através de negociantes nomeados pela empresa. Em alguns casos, os investidores podem operar suas contas pela Internet. Os investidores também são obrigados a assinar um contrato comercial que normalmente é inserido entre os investidores e uma empresa principal no exterior. Na maioria dos casos, as operadoras informarão os investidores de que terão que enviar esses contratos para sua principal empresa no exterior para assinatura. Contudo, esses contratos geralmente não são assinados. Como tal, no caso de os investidores não estarem satisfeitos com as futuras transações e transações, nenhuma ação pode ser tomada contra a empresa, pois não há contrato vinculativo entre eles. Os investidores geralmente obterão altos retornos em seus investimentos iniciais. Isso irá convencê-los a aumentar seus investimentos na esperança de maiores retornos. Eventualmente, eles acabarão perdendo tudo quando as operadoras ilegais de repente desapareçam. Os investidores que perdem o dinheiro com a suposta volatilidade dos movimentos da taxa de câmbio são informados pelos operadores ilegais de que eles precisam pagar call-call para recuperar seu papel. Os operadores ilegais também podem incentivar os investidores a aumentar seu investimento para tentar recuperar suas perdas. Como se proteger Apenas com os bancos onshore licenciados Verifique com as autoridades relevantes antes de enviar o depósito de investimentos Seja extremamente cuidadoso com os investimentos através da internet Seja cético em relação a qualquer oportunidade de investimento que não seja por escrito e Caso um investimento tenha sido feito, mantenha cópias de Todos os investimentos e comunicações Os bancos onshore licenciados para realizar negociações em moeda estrangeira na Malásia são os seguintes: Você pode se reportar diretamente ao Banco Negara Malásia através dos seguintes canais de comunicação: Ligue: 1-300-88-5465 (1-300-88-LINK ) Fax: 03-2174 1515 SMS para 15888: BNM TANYA sua consulta de relatório Email: bnmtelelinkbnm. gov. my Desejamos informar que o China Construction Bank (Malásia) Berhad CCBM, uma subsidiária integral da China Construction Bank, Ltd. China foi concedida Uma licença de banco comercial pelo Ministro das Finanças da Malásia de acordo com a seção 9 da Financial Services Act 2013 e o banco iniciará suas operações com efeitos a partir de 27 de janeiro de 2017. Legislação Para permitir que o Banco atinja os objetivos de um banco central, é investido de poderes legais abrangentes, de acordo com a legislação a seguir, para regulamentar e supervisionar o sistema financeiro. Banco Financeiro de Alerta do Consumidor Negara Malásia (BNM) gostaria de alertar os membros do público de uma lista de empresas e sites que não estão autorizados nem aprovados de acordo com as leis e regulamentos relevantes administrados pelo BNM. Por favor, tome nota que a lista não é exaustiva e serve apenas como um guia para os membros do público com base em informações e consultas recebidas pelo BNM. A lista será atualizada regularmente para referência de público. Quem pode fornecer serviços financeiros na Malásia Somente instituições financeiras, ou seja, bancos. As companhias de seguros e os operadores populares, bem como os cambistas, os prestadores de serviços de remessa e os grossistas de moeda (atualmente conhecidos como quotthe money services businessquot) licenciados pelo BNM sob as leis e regulamentos relevantes administrados pelo BNM podem fornecer serviços financeiros na Malásia. A lista dos provedores de serviços financeiros licenciados pode ser acessada através do seguinte URL: Por que os consumidores devem ter cuidado ao lidar com entidades ou pessoas não regulamentadas A proteção do consumidor de acordo com as leis administradas pelo BNM NÃO É APLICÁVEL se os membros do público optarem por lidar com o Prestadores de serviços financeiros ilegais. Os membros do público que participam das atividades financeiras ilegais também podem ser CARREGADOS de acordo com a lei como instigantes para os operadores dessas atividades ilegais. Assim, os membros do público NÃO ESTÃO AVISADOS A NÃO: Lidar com qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais Revelar ou divulgar credenciais financeiras pessoais para qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais e envolver ou associar-se a qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais. Por que os consumidores devem ter cuidado ao lidar com entidades ou pessoas não regulamentadas A proteção ao consumidor de acordo com as leis administradas pelo BNM NÃO É APLICÁVEL se os membros do público optarem por lidar com os prestadores de serviços financeiros ilegais. Os membros do público que participam das atividades financeiras ilegais também podem ser CARREGADOS de acordo com a lei como instigantes para os operadores dessas atividades ilegais. Assim, os membros do público NÃO ESTÃO AVISADOS A NÃO: Lidar com qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais Revelar ou divulgar credenciais financeiras pessoais para qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais e envolver ou associar-se a qualquer um dos prestadores de serviços financeiros ilegais. Entidades e atividades financeiras ilegais e suspeitas Os membros do público são avisados ​​para alertar o BNM sobre atividades ou entidades ilegais ou suspeitas em: BNMTELELINK (Centro de Contato do Banco Negara Malásia) 1-300-88-5465 ou E-mail: bnmtelelinkbnm. gov. My Entre as atividades financeiras ilegais que podem ser reportadas ao BNM são: Depósito ilegal de planos de negociação de divisas ilegais Serviços de dinheiro ilegal Atividades empresariais Conduta ou práticas inadequadas do mercado pelo licenciado do BNM39 Uso indevido do BNM e funcionários seniores39 Nomes e posições Outras atividades financeiras ilegais expressamente mencionadas Nas leis e regulamentos relevantes administrados pelo BNM. O relatório também pode ser efetuado através dos respectivos escritórios e agências regionais do BNM39 na Malásia: Escritório Regional do BNM Pulau Pinang Jalan Corner Light 10200 Pulau Pinang Tel: 604-258 7588 Escritório Regional BNM Johor Bahru Jalan Bukit Timbalan 80000 Johor Bahru Johor Darul Takzim Tel: 607-225 7888 BNM Filial Kota Kinabalu Jalan Lapan Bel Como 88000 Kota Kinabalu Sabah Tel: 6088-211-211 BNM Kuala Terengganu Branch Jalan Sultan Mohamad 21100 Kuala Terengganu Terengganu Darul Iman Tel: 609-622-0571 BNM Kuching Branch Jalan Satok 93400 Kuching Sarawak Tel: 6082-252-311 Membros da O público também pode verificar com outras agências de fiscalização para verificação de atividades relacionadas: como detectar um esquema ilegal. Os membros do público são aconselhados a ter cuidado e não estar presos a esses esquemas. Esteja alerta e atenda as seguintes características comuns desses esquemas ilegais: a abordagem dos operadores pode ter sido feita por correio, telefone, internet ou pessoalmente, mas a intenção é sempre a mesma, ou seja, tirar dinheiro dos inutilizáveis Vítima de bens ou serviços que eles não têm intenção de fornecer. Esquemas que prometem taxas de juros, retornos ou lucros, que são muito superiores aos retornos oferecidos pelas instituições financeiras licenciadas para seus depósitos. As promessas de retornos altos visam atrair os membros do público para participar dos esquemas e os investidores não podem receber cópias de qualquer documentação, incluindo acordos pelos operadores. Também não há garantia de que os operadores de tais regimes possam continuar a pagar os altos retornos. No início de tais esquemas, os operadores podem usar o dinheiro recebido de depositantes subseqüentes para pagar altos retornos ou para reembolsar o valor do principal aos depositantes anteriores. No entanto, os operadores não podiam investir os depósitos em empreendimentos ou investimentos igualmente ou mais lucrativos e, portanto, incapazes de sustentar os altos retornos ou reembolso prometidos aos seus depositantes. Observe que esses esquemas falharão eventualmente quando não há novos depósitos recebidos continuamente pelos operadores. Nessa altura, os esquemas quotget-rich-quickquot vão desmoronar e os depositantes ou investidores perderão seus investimentos. Para obter mais exemplos de entidades e atividades financeiras ilegais e suspeitas, visite o site do Financial Fraud Alert. Consumer Alert Updatesedited 28 de março de 2016 às 17:51 Bem, irmão pertencente à sua pergunta, baseando-se no meu conhecimento e compreensão, apenas os bancos locais no Banco Negara listarão as empresas individuais e não o próprio Banco Negara. O banco negara é um corpo que acompanha o banco local de perto em suas atividades ou faz mal pelos bancos sob o Banco Negara. No entanto, você pode obter o relatório CCRIS do Banco Negara para verificar seu comportamento de pagamento de crédito e o tipo de empréstimo concedido a você, incluindo o nome do banco no relatório. Para casos legais ou convocações, você também pode verificar seu status de crédito com esta Agência de Referência de Crédito (CRA), como a RAM Credit Information Sdn Bhd e a CTOS Sdn Bhd. Espero que esta informação possa dar-lhe uma boa direção. 0 acharam isso útil respondido em 14 de dezembro de 2010 às 12:59 por RiskTaker editado 28 de março de 2016 às 17:52 Por caminho, irmão, posso perguntar-lhe algo Você já possui alguma bolsa de estudos? Se você fizer isso, posso saber como é que O pagamento parece com algumas voltas ou o pagamento falhado 0 encontrou isso útil respondido em 6 de maio de 2011 às 19:19 por Jojo editado Mar 28, 2016 às 17:53 Se meu amigo já foi ao Banco Negara Malásia (BNM) e obteve o Relatório de crédito, como eu sei se o banco já o processa como uma lista negra Obrigado 0 encontrou isso útil respondido em 6 de agosto de 2013 às 17:18 por NotChuKang Como verificar se eu estou na lista negra por banco ou não antes de fazer qualquer pedido de empréstimo Verificar Com estas empresas: Sistema Central de Informações de Referência de Crédito (CCRIS) - Banco Negara Credit Bureau creditbureau. bnm. gov. my 1 achou útil para o 5 de maio de 2015 às 16:07 por BankNegara editado Mar 28, 2016 às 17:55 Tolong Datang Banco Negara Malásia (BNM) dan semak sendiri dengan MyKad. 0 acharam isso útil respondido em 3 de maio de 2016 às 14:28 por Chandra editado 3 de maio de 2016 às 23:31 Eu sou Chandra Segaran e meu número IC é XXXXXX-XX-5094. Como faço para verificar se eu estou sendo colocado na lista negra pelo Bank Negara Malaysia (BNM). Obrigado. 0 acharam isso útil respondido em 3 de maio de 2016 às 17:02 por jeff005 Tolong datang Banco Negara Malásia (BNM) dan semak sendiri dengan MyKad 0 achou isso útil respondido em 25 de agosto de 2016 às 16:38 por Zaif editado 19 de dezembro de 2016 Às 04:48 Estou um pouco confuso. Eu costumava ser lista negra, mas a partir de maio de 2016, eu já limpei toda a minha dívida e o CCRIS mostra apenas 1 empréstimo de hipoteca ativo do CCRIS que tem 0 nos últimos 2 meses. No entanto, eu apliquei um cartão de crédito de poucos bancos, incluindo AEON e todos rejeitados, também meu empréstimo pessoal também foi rejeitado. A CTOS tinha o meu status de Totalmente Settledquot desde setembro de 2014, apenas apaga-se da CTOS em setembro de 2016. O banco possui outros sistemas ao lado do CCRIS amp CTOS que eles olham para verificar o nosso histórico financeiro 0 achou útil isso útil em 20 de dezembro de 2016 às 16: 47 por Mathi editado 22 de dezembro de 2016 às 23:59 Eu já recebi meu relatório do CCRIS na minha mão. Recebi empréstimo de habitação pendente nos últimos 3 anos. Como faço para verificar se a lista negra ou não. Aqui no relatório do CCRIS, não há observações de tal coisa. 0 acharam isso útil respondido em 22 de dezembro de 2016 às 05:31 por risky Você está se candidatando a um empréstimo muito cedo. Quase todos os bancos simplesmente rejeitarão seu pedido de empréstimo com base em seu histórico financeiro passado - mau pagador, mesmo que você tenha liquidado sua dívida completamente. Outras agências de relatórios de crédito na Malásia incluem: 4. Serviços de Informações Financeiras Sdn Bhd (FIS) fis. my As contas totalmente liquidadas estão excluídas no relatório do CCRIS (Banco Negara). O CCRIS é muito melhor, pois mantêm seus registros por 12 meses, ao contrário do outro CTOS, que mantém o seu histórico de vida. Depois de fazer a liquidação completa, solicite ao seu banco que forneça as novas informações às agências de informações de crédito relevantes, ou seja, CTOS. Você também pode fazer a realização de uma auto-verificação e, em seguida, fornecer as atualizações relevantes para eles. Existe uma regra geral de que você deve se inscrever para um novo empréstimo após um ou dois anos por uma maior chance de obter o seu empréstimo aprovado. Todos os bancos têm suas políticas internas que definitivamente não o deixarão saber. Eles simplesmente rejeitam o pedido de empréstimo com base em seus registros atrasados ​​em atraso, especialmente seção de relatório de crédito: ações legais e empréstimos inadimplentes (NPL). O CCRIS não lista em preto uma pessoa. Semelhante ao CTOS, ele fornece histórico financeiro, mas apenas nos últimos 12 meses. Se você tem status legal. Parcelamento em atrasos para os últimos 12 meses ou conta de atenção especial no seu relatório de crédito do CCRIS, geralmente é interpretado como pontuação de crédito ruim, mau pagador e inseguro financeiramente. 0 acharam isso útil